假提單新騙術(shù)，價(jià)值4000萬貨物不翼而飛！竟然也“騙過”了銀行

　　提單號、船號、時(shí)間、進(jìn)出港口全部一致，但在提貨時(shí)卻發(fā)現(xiàn)，貨物不是自己的。這到底是怎么回事呢？

今年2月，從事平行汽車進(jìn)口業(yè)務(wù)的深圳市赤灣東方供應(yīng)鏈管理有限公司（下稱東方供應(yīng)鏈）遭遇了這樣一樁怪事，在已向賣家交付貨款的情況下，其購買的70輛路虎汽車卻“離奇失蹤”，貨款也打了水漂?！百u家給我的海運(yùn)提單經(jīng)過了4家銀行的驗(yàn)證，貨物信息在承運(yùn)人中遠(yuǎn)海運(yùn)的官網(wǎng)上也可隨時(shí)查詢，但我們在提貨時(shí)卻被告知單貨不符，后來我們才發(fā)現(xiàn)提單系偽造?！?月25日，東方供應(yīng)鏈董事長趙力告訴新京報(bào)記者。

　　新京報(bào)記者采訪多方發(fā)現(xiàn)，這或是一單罕見的偽造提單詐騙事件：為保護(hù)貨主隱私，提單號在承運(yùn)人官網(wǎng)只能查詢到物流的進(jìn)出港口和時(shí)間等信息，無法查詢貨物種類和收貨人姓名。而交付提單的銀行也只對提單進(jìn)行形式上的審查，貨主僅僅依靠肉眼很難辨別提單真?zhèn)?，這就給了欺詐行為存在的空間。

　　“提單只是一個(gè)文件，難說有哪些防偽標(biāo)記，而且海運(yùn)詐騙涉及的金額通常較大，手段也一般較為高超?！焙竭\(yùn)分析師王海對新京報(bào)記者表示，“短期來看，似乎沒有什么更好的解決辦法，只能事后靠法律手段。如果長期來看，可能需要依靠技術(shù)手段，比如單證電子化，數(shù)據(jù)傳輸信息化，業(yè)務(wù)系統(tǒng)更加透明等?！?/p>

4000萬貨物不翼而飛 供應(yīng)方“跑路”

　　2月28日，東方供應(yīng)鏈工作人員登上天津新港碼頭，準(zhǔn)備提取一批早已購買好的路虎汽車。這批路虎是ZhJ**國際貿(mào)易（天津）有限責(zé)任公司（下稱ZhJ公司）一年前委托東方供應(yīng)鏈及關(guān)聯(lián)公司向德國AUTOMANO GMBH公司預(yù)定的，貨物為70輛路虎汽車，價(jià)值4000萬元人民幣。但當(dāng)工作人員來到港口時(shí)，驚訝得發(fā)現(xiàn)自己所持的提單內(nèi)容與承運(yùn)人系統(tǒng)登記的艙單信息不符，提貨遭拒。

　　新京報(bào)記者查閱趙力提供的海運(yùn)提單掃描件發(fā)現(xiàn)，該提單與正常提單看來并無不同，其標(biāo)注的貨物、收貨人等為東方供應(yīng)鏈，中遠(yuǎn)海運(yùn)官網(wǎng)上通過該提單號查詢到的裝卸港與裝卸時(shí)間也和提單一致，但在提貨遭拒絕后，中遠(yuǎn)海運(yùn)方面表示，該提單號下屬的貨物已經(jīng)有人取走，東方供應(yīng)鏈拿到的提單系偽造。

　　事件發(fā)生后，供應(yīng)方AUTOMANO公司也“人去樓空”，新京報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，該德國公司的官網(wǎng)已經(jīng)無法登錄，聯(lián)系人電話也無法打通。

　　趙力對記者表示，按照其與ZhJ公司簽訂的《代理進(jìn)口協(xié)議》，因ZhJ公司指定的供貨商疑似提交偽造單據(jù)導(dǎo)致東方供應(yīng)鏈及關(guān)聯(lián)公司在辦理押匯（墊付貨款）后無法提貨，構(gòu)成違約，相應(yīng)責(zé)任由ZhJ公司承擔(dān)，但ZhJ公司拒絕予以賠付，東方供應(yīng)鏈由此將ZhJ公司告上法庭。

　　記者查閱工商信息發(fā)現(xiàn)，東方供應(yīng)鏈系深圳市赤灣東方物流有限公司的全資子公司，中國南山開發(fā)（集團(tuán)）股份有限公司孫公司，而南山開發(fā)的大股東則是招商局；而ZhJ公司則由中改國經(jīng)實(shí)業(yè)（天津）有限責(zé)任公司和中改國經(jīng)（北京）信息咨詢有限公司層層全資控股而來，最終的大股東是中國經(jīng)濟(jì)體制改革研究會(huì)培訓(xùn)中心，記者查閱中國經(jīng)濟(jì)體制改革研究會(huì)培訓(xùn)中心官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，其歸屬于發(fā)改委。

　　7月24日，新京報(bào)記者多次聯(lián)系ZhJ公司負(fù)責(zé)人王金奎，對方電話始終掛斷或無人接聽。同日，新京報(bào)記者聯(lián)系到ZhJ公司副總朱興偉，對方表示“經(jīng)偵已經(jīng)立案，提單確實(shí)系偽造，但己方對此不便置評，一切以經(jīng)偵為準(zhǔn)”。

　　9月26日，記者輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到辦理此案的天津警方，對方表示對具體信息無可奉告；9月27日上午，記者通過查號臺多次撥打天津市濱海新區(qū)公安局座機(jī)，但電話未能接通。

正本提單信息如何泄露成疑

　　趙力告訴記者，在提貨遭拒后，其將原提單遞交給中遠(yuǎn)海運(yùn)上?？偛窟M(jìn)行了核驗(yàn)，之后收到了一則書面證明，稱提單系偽造，但對于具體的偽造手法，中遠(yuǎn)海運(yùn)稱此為商業(yè)機(jī)密，不便透露。

　　9月25日，中遠(yuǎn)海運(yùn)方面告訴新京報(bào)記者，該提單單號下的貨物已被提走，“提單本身沒有問題，出現(xiàn)此類事件可能是提單單號遭到了冒用”。而當(dāng)記者試圖聯(lián)系提單的“真正”主人時(shí)，中遠(yuǎn)海運(yùn)表示為保護(hù)雇主的信息 ，該單號的收貨人身份不宜透露。

　　有從事平行汽車進(jìn)出口業(yè)務(wù)的人士對記者表示，在這一案例中，大概率是國外供應(yīng)商冒用了正本提單的數(shù)據(jù)，但最值得琢磨的是，供應(yīng)商是如何知曉正本提單數(shù)據(jù)的？而且通過了銀行驗(yàn)證意味著供應(yīng)商不止?jié)B透到了承運(yùn)人數(shù)據(jù)，也“騙過”了銀行。

　　趙力告訴記者，在這單交易中，東方供應(yīng)鏈通過中國銀行、民生銀行、建設(shè)銀行申請開立了國際信用證，國外供應(yīng)商則通過德國漢堡當(dāng)?shù)氐聡虡I(yè)銀行交付了包括海運(yùn)提單在內(nèi)的單證。“提單是經(jīng)過銀行驗(yàn)證的，但由于銀行有免責(zé)條款，只對單據(jù)形式做審核，因此我們也不清楚最終要如何追究銀行的責(zé)任?！?/p>

　　東方供應(yīng)鏈負(fù)責(zé)這宗交易的員工告訴新京報(bào)記者，收貨人很難通過肉眼識別提單是否系偽造。“我這邊從銀行收到的海運(yùn)提單掃描件貨物描述與我方貨物一致，且提單顯示的提單號、訂艙號、箱號、裝運(yùn)港、目的港、裝船時(shí)間等都與中遠(yuǎn)海運(yùn)官方網(wǎng)站查詢到的一致。這單貨物是由中遠(yuǎn)海運(yùn)德國分部簽發(fā)的，提單上對于貨物的表面狀況也未作出任何不良批注?！?/p>

　　航運(yùn)分析師王海對新京報(bào)記者表示，由于提單“認(rèn)單不認(rèn)人”，這名員工的說法很實(shí)在?！按_實(shí)比較難以分辨提單真?zhèn)?，短期來看似乎沒有什么更好的解決辦法，只能要求航運(yùn)業(yè)務(wù)的各相關(guān)方不斷增強(qiáng)運(yùn)輸單證流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的安全意識，學(xué)習(xí)有關(guān)案例，在實(shí)際操作中多加注意、恪盡職責(zé)，盡量減少欺詐行為的發(fā)生。一旦發(fā)現(xiàn)有欺詐行為，馬上聯(lián)系律師進(jìn)行專業(yè)的法律咨詢。”

　　王海表示，如果長期來看，解決上述問題可能需要依靠技術(shù)手段，比如單證電子化，數(shù)據(jù)傳輸信息化，業(yè)務(wù)系統(tǒng)更加透明等?！啊娮犹釂巍母拍铍m然已經(jīng)提出多年，但一直推進(jìn)緩慢。主要是由于各國各地區(qū)發(fā)展的不平衡，而國際航運(yùn)涉及的國家和地區(qū)又比較廣。且電子提單雖然可以解決短航次‘船先到單沒到’的問題，但對于一些環(huán)球航線和長航次，提單往往不會(huì)晚于船舶抵達(dá)港口，也就沒什么必要和動(dòng)力去推行?！?/p>

　　“總之，還是期待包括區(qū)塊鏈等新技術(shù)不斷發(fā)展和普及后，加之完善企業(yè)信用體系建設(shè)，來逐步解決存在于提單身上的海運(yùn)欺詐?！蓖鹾π戮﹫?bào)記者表示。

相比國內(nèi)的一些騙子，這些“洋騙子”往往“業(yè)務(wù)素質(zhì)”更高，對貿(mào)易、法律、運(yùn)輸、金融等知識融會(huì)貫通，手段多樣、隱蔽性強(qiáng)，讓出口企業(yè)防不勝防。接下盤點(diǎn)一下國際貿(mào)易中“洋騙子”的各類騙術(shù)，希望大家以后多加防范。

“洋騙子”的各類騙術(shù)

★ 偽裝成知名買家的代理人 ★

經(jīng)?；燠E于市場前端的朋友都知道，所謂的“中間商”大致分成兩種，一種是作為代理人身份存在，不需要承擔(dān)付款責(zé)任；另一種自行采購，需要獨(dú)立承擔(dān)付款責(zé)任。

一些不良的中間商在自行采購的過程中，會(huì)把自己說成是某知名買方的代理人，誤導(dǎo)企業(yè)以為合同是和知名買方簽訂，付款責(zé)任落在知名買方身上。企業(yè)等事后被知名買方“拖欠”貨款并經(jīng)追償才明白，知名買方根本不是自己的買方，也無付款責(zé)任，自己的買方其實(shí)就是中間商，而這時(shí)中間商早已逃之夭夭。

★ 冒名頂替知名買方 ★

相比上一種“洋騙子”，有些惡劣的騙子更直接——他們直接冒充其他買方下單。這種行騙手段越來越普遍，而且很容易得逞。原因在于國際貿(mào)易中，合同基本以簽字為主，不需蓋章，造假成本很低。

至于假公司如何去提貨？除記名提單外，其他提單一般都可以轉(zhuǎn)讓，通過在提單上簡單的背書，假公司便可以以自己名義直接去提貨了。

★ 勾結(jié)貨代無單放貨 ★

控制提單是企業(yè)控制收匯風(fēng)險(xiǎn)比較常用手段，比如采用見提單復(fù)印件付款的方式。但是提單在手，貨物已經(jīng)被買方提走的情況已是屢見不鮮。貨物怎么會(huì)被無單放貨的呢？那是因?yàn)槌隹谄髽I(yè)拿到的可能不是船公司簽發(fā)的提單，而是貨代簽發(fā)的提單；特別在FOB情況下，貨代由買方指定，一些小貨代跟買方有業(yè)務(wù)往來，往往會(huì)聽從買方指示。

這些貨代不怕被告嗎？在國內(nèi)要告這些貨代很困難，很多貨代在中國根本沒有注冊和營業(yè)機(jī)構(gòu)；即使在中國有營業(yè)機(jī)構(gòu)，其規(guī)模也大多很小，可追償性很低。

★ 采用無法控制貨權(quán)的運(yùn)輸單據(jù) ★

信用證和D/P控制風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)前提是，信用證出現(xiàn)不符點(diǎn)或者D/P被拒收后，單證還會(huì)退回來，貨物還可以控制住。但是許多國際運(yùn)輸單據(jù)（包括一些提單）并不代表物權(quán)憑證，控制單證，并不能控制物權(quán)。在這些情況下，運(yùn)輸公司往往并未違背國際操作慣例，起訴運(yùn)輸公司也未能贏。一些狡猾的騙子會(huì)利用這些單據(jù)不能控制貨權(quán)的特點(diǎn)，在信用證項(xiàng)下、D/P項(xiàng)下指定要求提交這些運(yùn)輸單證，然后一邊拒收單證，一邊又提走貨物。

★ 利用特殊海關(guān)政策的漏洞 ★

一些國家（地區(qū)）對貨物退運(yùn)有著特殊規(guī)定，貨物被拒收后，出口企業(yè)如果想拉回來或者轉(zhuǎn)第三國，必須要獲得原買方同意退貨的書面聲明。如果不能得到買方的配合，或通過其他途徑證明貨物權(quán)屬，貨物就會(huì)在一定時(shí)間后被海關(guān)拍賣。

這些國家（地區(qū)）的一些騙子就利用這一海關(guān)特殊規(guī)定，詐騙中國企業(yè)。一般這些騙子不會(huì)直接拒收貨物，而找各種理由拖延付款，目的就是盡量拖到拍賣時(shí)間。隨著拍賣時(shí)間的臨近，這些騙子的真面目就會(huì)暴露出來，要求以極低的價(jià)格賣給他。

★ 網(wǎng)絡(luò)黑客詐騙 ★

一些不良分子，抓住現(xiàn)代國際貿(mào)易采用電子郵件交往越來越頻繁的特點(diǎn)，利用現(xiàn)代信息技術(shù)手段進(jìn)行詐騙。一般是國外買方在收到貨物之后、支付貨款之前，接到要求變更收款賬號的郵件指示（實(shí)際上，郵件由“網(wǎng)絡(luò)黑客”操縱，通過入侵單方或雙方的郵件系統(tǒng)，使買方產(chǎn)生出口企業(yè)要求其變更匯款路徑的錯(cuò)覺，從而達(dá)到騙取貨款的犯罪目的）。一旦買方根據(jù)指示付款后，貨款很快被轉(zhuǎn)移或被提取。出口企業(yè)因遲遲未收到貨款與買方核對時(shí)，雙方才發(fā)現(xiàn)貨款被騙。

★ 利用銀行的違規(guī)操作 ★

信用證和D/P，在一定條件下都是相對比較安全的支付方式，但是一些金融落后國家（地區(qū)）的銀行，存在銀行不按國際規(guī)則操作的情況，比如進(jìn)口國銀行在D/P項(xiàng)下未獲得買方付款、或L/C項(xiàng)下未獲得買方付款和承兌情況下放單給買方。“洋騙子”利用銀行的這種不規(guī)范操作，騙取出口企業(yè)的貨物。

★ 冒名銀行工作人員 ★

在一些通過銀行結(jié)算的支付方式中，比如通過銀行托收，通常由我國銀行根據(jù)國外指示的地址通過國際郵遞寄送全套單證，進(jìn)口國銀行收到單證后，提示買方付款或承兌贖單。一些“洋騙子”冒充進(jìn)口國銀行的工作人員，給予錯(cuò)誤的國外銀行地址并冒名頂替接收郵遞，并不需要付款或承兌即可輕松通過騙取提單提貨。