警惕！這些非洲、東歐的買家騙子套路深！

主動讓我投保信保的買家也能是騙子?本文將講述一個典型詐騙案例，供應(yīng)商因此損失近60萬人民幣。希望對各位有所幫助。

案 例

主要當(dāng)事方包括：

羅馬尼亞公司A

保加利亞公司B

國內(nèi)供應(yīng)商C

自稱A公司采購的老外X。

老外X會通過展會、網(wǎng)絡(luò)等渠道找到國內(nèi)供應(yīng)商C，希望采購其產(chǎn)品。老外X對于結(jié)算方式的要求比較特殊，一般是DP at sight 、OA等對買方有利的付款方式。

為了讓出口企業(yè)C減少擔(dān)心和疑惑，老外X會建議企業(yè)去投保出口信用保險。待保險投保事宜操作完畢，老外X會與出口企業(yè)C溝通，讓其將貨物直接發(fā)給B，一般而言，B的公司名稱與A非常相似，甚至一般是A的全稱+XX branch，名字上完全可以迷惑住，讓出口企業(yè)認(rèn)為AB系關(guān)聯(lián)企業(yè)。

出口企業(yè)C最終與采購X達(dá)成如此一筆貿(mào)易：

合同簽署雙方C-A，即從合同法律角度而言，此筆貿(mào)易的債務(wù)人為A;

物流方面，由C直接將貨物發(fā)送給B。

應(yīng)付款日到期后，C聯(lián)系老外X催收貨款，一般老外X會以各種理由推脫或者干脆玩消失。

出口企業(yè)C需求保險索賠，保險公司調(diào)查后反饋，A公司不承認(rèn)貿(mào)易事實，告知其公司不存在員工，即該筆貿(mào)易系虛假貿(mào)易，保險公司除外責(zé)任。

出口企業(yè)C錢貨兩空，保險公司除外責(zé)任也不予賠付!

買家利用了這樣一個漏洞：出口企業(yè)以為保險公司會核實買家身份的真實性，保險公司以為出口企業(yè)對貿(mào)易真實性有充分把握。

在此強調(diào)一點：保險公司在幫出口企業(yè)調(diào)查買方信用的時候，是不審核貿(mào)易真實性的，是不審核貿(mào)易真實性的，是不審核貿(mào)易真實性的!希望廣大出口企業(yè)對此類情況加以重視。

如何規(guī)避這種風(fēng)險呢?

1. 核實所謂采購老外X使用的郵箱是否與A公司官方公司郵箱一致。

但是這一方式有弊端，很多小型進(jìn)口企業(yè)根本沒有公司郵箱。

2. 方式一不管成功與否的基礎(chǔ)上，利用方式二來核實老外X是否是A員工，如果出口企業(yè)C有有利證據(jù)證明老外X為A公司員工，則保險公司無法拒絕企業(yè)的賠付要求。

辦法是：要求買方C利用下單公司及A的抬頭，支付一筆款項，例如100-500美元，作為合同項下的預(yù)付款。(當(dāng)然，如果業(yè)務(wù)能力強，可以讓買方支付30%也可以，多多益善。)

核心要求是必須以A公司抬頭支付，這樣就有效的把A公司的采購和財務(wù)關(guān)聯(lián)起來了，如果X不是A公司員工，則必然打不出這筆100-500美元的款項。

如果這一前提能夠達(dá)成，即使A否認(rèn)老外X為其員工的說辭也站不住腳了。這類手法的騙子以在相對不發(fā)達(dá)的非洲和東歐居多。

總結(jié)

防范欺詐其實很簡單，那就是從一開始就要做好基礎(chǔ)工作——

首先是不要為了成交而貪做生意，要對客戶做一個比較完整的了解，同時要認(rèn)真做好防范措施，堵住可能出現(xiàn)的漏洞，不給對方留下可鉆的空擋。

其次，要選擇適當(dāng)?shù)慕Y(jié)算方式，選擇信用證結(jié)算無論如何都是比較好的結(jié)算工具，當(dāng)然這要求出口商有一定選擇結(jié)算經(jīng)驗和水平。而對于有過長期交易，且信譽較好的客戶可以采用DP結(jié)算——不是DP絕對不能做，只是交易的對象需要有良好的信譽作為前提。而OA只適合自家的海外分公司，或者信譽卓著的客戶，或世界級的著名大公司——肯定不適合新結(jié)識的、不了解其信譽度的客戶。